Las criptomonedas o criptoactivos son un medio de intercambio digital que en los últimos años se han posicionado de manera importante en la economía mundial. Sin embargo, son activos muy volátiles, por lo que manejarlos requiere de cierta habilidad y conocimiento.
Lo ideal es comprender los procesos de trading, el análisis técnico y establecer una estrategia para obtener los mejores rendimientos. Para mejorar tu inversión en criptomonedas y potenciar tus rendimientos, es importante considerar la optimización de algunos factores, entre ellos, los portafolios de criptomonedas o carteras criptográficas.
¿Qué es un portafolio de criptomonedas?
Un portafolio de criptomonedas es la colección de diferentes criptomonedas de las que es propietario un inversionista, con la finalidad de obtener ganancias en el futuro. Su funcionamiento es similar a un portafolio de inversión tradicional.
La mejor manera de minimizar el riesgo de inversión y recibir más beneficios, es distribuir las inversiones en diferentes criptomonedas (diversificación), por lo que un portafolio sólido puede estar compuesto con criptomonedas como Bitcoin (BTC), Binance Coin (BNB), Ethereum (ETH), Litecoin (LTC), Ripple (XRP), o Solana (SOL). La composición de tu portafolio y la diversificación de tu inversión atenderá a las características intrínsecas detrás de cada criptoactivo.
Elementos de los portafolios de criptos
Grado de participación
Buscan superar el índice de referencia, diferenciándose en la participación de sus integrantes.
- Grado de participación activa: el gestor participa de manera dinámica y recurrente.
- Grado de participación pasiva o indexada: el gestor no participa de manera activa, por lo que requiere menos labor de gestión y no realiza estrategias activas sobre el portafolio de criptos.
- Grado de participación mixta: El grado de participación depende de las condiciones del mercado y los objetivos del inversor.
Plazos temporales
Determinan el tiempo en el que se obtendrán las ganancias. Entre ellos:
- Corto plazo: buscan obtener beneficios en un periodo menor a un año. Conlleva un mayor riesgo pero con potencial rentabilidad mayor.
- Medio plazo: buscan obtener beneficios en un periodo de entre uno y cinco años. Suelen implicar un riesgo moderado y una rentabilidad equilibrada.
- Largo plazo: buscan obtener beneficios en un periodo superior a cinco años. Suelen implicar un menor riesgo y una mayor estabilidad.
Nivel de riesgo
Según el perfil del inversionista, busca cómo elevar las ganancias, asumiendo o no, grandes riesgos. Los perfiles son:
- Conservador: busca preservar el capital y evitar las pérdidas. Invirtiendo en instrumentos de bajo riesgo y baja rentabilidad.
- Moderado: busca obtener una mayor rentabilidad sin asumir grandes riesgos. Invierten en instrumentos de riesgo medio y rentabilidad media.
- Agresivo: máxima rentabilidad asumiendo grandes riesgos. Invierten en instrumentos de alto riesgo y alta rentabilidad.
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¿Para qué sirve un portafolio de criptomonedas?
Para tener un buen portafolio de criptos, es necesario conocer para qué sirve y así sacarle el máximo provecho, es ideal que el portafolios tenga una composición estratégica para que aumenten sus beneficios.
- Te permite tener un panorama de tus inversiones.
- Se utiliza como mecanismo para incrementar la seguridad de las inversiones y obtener mayor rentabilidad.
- Permite armar un portafolio diversificado, por lo que si hay caída del valor de ciertas criptos del portafolio, se compensan con la subida de otros.
- Incrementan el potencial de ganancias que se pueden obtener.
¿Cómo crear un buen portafolio de criptomonedas?
Para crear un buen portafolio de criptomonedas debes seguir estos pasos:
Ten en cuenta tus finanzas personales
Tener un orden sistemático de tus ingresos y egresos puede ayudarte a entender mejor las finanzas personales y así, definir de mejor manera la estrategia de inversión. También te ayuda a entender cuánto riesgo puedes tomar cuando inviertas.
Haz tu propia investigación
En el mundo cripto es muy importante analizar la proyección de las empresas y los proyectos que las respaldan. Plataformas como CoinMarketCap y CoinGecko sirven para seguir el precio a tiempo real de múltiples criptomonedas.
Una buena idea para entender cómo funcionan las criptomonedas es consultando sus White Papers ya que brindan transparencia en el proyecto. Al analizarlos, se pueden observar posibles alertas o buenos proyectos que se adapten a tus estrategias y planes de inversión.
Además, es fundamental estar atento a las noticias. En el portal web de Ridian, se encuentran las últimas noticias para que te mantengas informado a todo momento para tus inversiones.
Distribuye tu capital
La ponderación de riesgos (alto, medio o bajo) permite tener un portafolio equilibrado pues ayuda a identificar una distribución para el capital que se tiene para invertir. Se puede tomar en cuenta la volatilidad de cada activo para determinar qué tanto presupuesto puedes destinar a ellos.
Si un portafolio está compuesto únicamente por cryptos de alto riesgo, puede generar mayores ganancias, pero debido a los desequilibrios del mercado de cripto, también podrían haber mayores pérdidas.
Diversifica tu portafolio
Un portafolio de criptomonedas se puede diversificar entre distintas monedas y tokens. Una buena opción es contar con altcoins de alta, media y más baja capitalización, como tokens de seguridad, de utilidad y de gobernanza.
Holdear stablecoins permite retener ganancias y pérdidas, y tienen la ventaja de estar basadas en tecnología blockchain, evitando estafas y falsificaciones. Todo esto reduce el riesgo a las pérdidas y a la volatilidad.
Sin embargo, también es importante diversificar inteligentemente para evitar que la cartera se parezca al mercado general, ya que en este caso se obtendrán ganancias promedio. Es por esto que la investigación es fundamental, sobre todo si tus activos se encuentran en diferentes billeteras.
Registra todos tus movimientos
Ya sea a través de una hoja de cálculo o con herramientas de seguimiento (trackers), mantener registradas tus transacciones te permite monitorear tus movimientos, medir la rentabilidad de tus activos y del portafolio y, en líneas generales, tener una mayor claridad a la hora de invertir y optimizar estrategias de ser necesario.
Recuerda evaluar y analizar de manera periódica el comportamiento general de tu portafolios, para así observar la rentabilidad de cada instrumento que lo conforme.
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Puedes registrarte gratuitamente en Ridian y activar sin comisiones tu estrategia para invertir en criptos y, así, aprovechar de manera inteligente las oportunidades del mercado al conectar tu exchange de preferencia con la plataforma.
En Ridian ofrecemos las siguientes estrategias de inversión:
Estrategias con gestión de riesgos
Estas estrategias ofrecen cobertura dinámica a través de una gestión de riesgos algorítmica, alternando la exposición entre criptomonedas y stablecoins en función de las condiciones del mercado e indicadores de volatilidad.
- Ridian Blue Chip: ofrece una asignación de activos diversificada a las más grandes criptomonedas por capitalización de mercado. Esta estrategia te brinda exposición a las siguientes criptos: BTC, ETH, BNB, ADA, XRP, USDT.
- BTC Target : esta estrategia te brinda exposición a la criptomoneda más grande por capitalización de mercado de todas, Bitcoin.
Estrategias temáticas
Las estrategias temáticas proporcionan exposición a un conjunto diversificado de activos, siguiendo una lógica de rebalanceos diarios, estas son:
- DeFi Select: ofrece exposición a un portafolio diversificado de las siete principales criptomonedas relacionadas con servicios financieros descentralizados. Incluye las criptos: AVAX, LINK, UNI, GRT, ICP, LDO, MKR.
- Metaverse Select: ofrece exposición a un portafolio diversificado de las siete principales criptomonedas relacionadas con NFTs, Metaverse y Web3 gaming. Incluye las criptos: ICP, APE, SAND, THETA, XTZ, AXS, MANA.
- Smart Contracts Select: ofrece exposición a un portafolio diversificado de las siete principales criptomonedas relacionadas con protocolos de blockchain de código abierto. Incluye las criptos: ETH, BNB, ADA, AVAX, ETC, LINK, XLM.
- Blockchain Select: ofrece exposición a un portafolio diversificado de las diez principales criptomonedas del mercado. Incluye las criptos: BTC, ETH, BNB, ADA, DOGE, DOT, MATIC, SOL, TRX, XRP.
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